怎么设立一家私募基金公司平台?首先是 任职资格,现在的规定是证券类私募的法人和两名高管要具备基金业从业资格(抓紧时间考证)。然后是工商注册,公司必须是投资管理、资产管理、基金管理这三类之一。经营范围只能有投资管理、资产管理、基金管理、股权投资这四项,可以少不可以多。现在申请私募基金管理人必须要有实际的办公地址,当然注册地址和办公地址可以不是一个,注册地址要出具租赁合同以及产权文件。
运营资金注册是不需要全额实缴的,0实缴现在是可以完成工商注册的,实际上小私募一般100万以下实缴资本超过25%就不会被警示了
其他就是不要有不良记录,材料真实完整准确等基本要求。
岗位设置方面,最基本的要有法人代表,风控合规岗位需要隔离,财务方面会计和出纳不能兼任,所以最简配置也要3个人(法人代表兼任出纳兼投资?),而且都需要签署劳动合同,补充一点就是实际控制人的控制关系审查是穿透的,没资格的话再用什么壳去套都没用。
流程备案方面,公司注册和变更都要求请专业律所出具法律意见书(几万块几页纸,简直是抢劫),产品备案之前要提交审核,另外还需要会计师事务所的财务审计报告(这个每年都要出具)。私募 产品的托管可以随便找个券商,大一点的券商都有全套的完善的托管服务,找个靠谱的客户经理他会指导你从合同到开户到备案的全部流程,但备案还是要自己去协会网站操作。有些服务好的券商甚至能帮你找资金。
私募公司不但要在协会备案注册,发行的每只产品也都要在协会备案,有产品备案的私募加入协会会员。过去协会注册就能拿私募编号,现在不备案产品只拿私募备案编号是没用的。
剩下的就是信息披露等 具体操作,任何变更及时到协会备案,要做好客户资格的认证,什么300万资产,投资认购产品最低限额100万等,现在要求严格了,还要有基本的客户资格确认,风险提示确认,客户回访录音设备等,要严格按照规定来,不要弄虚作假。
最后要 补充的就是,私募只能定向募集,不能公开宣传(发邮件、发传单、朋友圈、公众号等传播产品信息都是不允许的,但可以宣传公司品牌)。
流程之外的 建议:风控一定不能靠人拍脑袋,要靠制度;后期发展要加强投研力量建设,卖方研究水平天差地别,有时候花几十万买的研报跟武侠小说没啥区别;想扩大规模可以联系一些三方理财代销机构帮你找资金,业绩好的话FOF也会愿意跟你合作的。
关于人才要千万小心,这行太年轻,就这两年才开始发展,真正懂行又有经验的没几个,而擅长忽悠的人太多太多,随便接触一点产品发行流程就很容易学会的东西不值得炫耀,核心的东西永远还是专业能力。